Lokata Zwrotnik Raka
 Lokata Zwrotnik Raka daje szansę na zysk wraz ze wzrostem wartości notowań funduszy, zabezpieczając jednocześnie przed utratą zainwestowanego kapitału. W lokacie połączyliśmy trzy fundusze w koszyk który jest optymalnym sposobem inwestowania w regionie Afryki Północnej i Bliskiego Wschodu (MENA). Jak jest skonstruowana lokata strukturyzowana? 
Lokata Zwrotnik Raka w pigułce
Jak działa lokata Lokata Zwrotnik Raka pozwala inwestorom zarabiać na spółkach z regionu Bliskiego Wschodu i Afryki Północnej. Z pewnością symbolem tego regionu jest Dubaj – określany jako Hong-Kong Bliskiego Wschodu. To w tym niewielkim emiracie realizowane są imponujące inwestycje takie jak archipelag sztucznych wysp, najwyższy budynek na świecie czy podwodny hotel. Region MENA (od angielskiego: Middle East and North Africa) to oczywiście nie tylko Dubaj ale 19 krajów zamieszkanych przez ponad 300 milionów osób. O sile tego regionu stanowią ogromne zasoby ropy naftowej – to stąd pochodzi 1/3 światowego wydobycia tego surowca. Kraje regionu w większości bardzo racjonalnie inwestują dochody z handlu ropą rozwijając inne sektory gospodarki. W efekcie w 2007 roku PKB regionu wzrósł o ok. 7 proc. – bez uwzględniania branży naftowej. Właśnie dlatego region MENA jest bardzo ciekawym miejscem do inwestowania. Giełdy Bliskiego Wschodu i Afryki Północnej żyją własnym życiem dając szansę na zyski także wtedy gdy większość światowych rynków traci. Dlatego aktywa z tego regionu są bardzo cennym składnikiem portfela. W skład lokaty Zwrotnik Raka wchodzą trzy fundusze inwestycyjne które nie są bezpośrednio oferowane na polskim rynku:
Udział poszczególnych funduszy w koszyku na którym oparta jest lokata jest równy. Końcowy zysk z inwestycji zostanie obliczony jako średnia arytmetyczna wyników koszyka funduszy w ostatnim roku trwania lokaty pomnożona przez współczynnik partycypacji ustalony po zakończeniu subskrypcji. Więcej informacji o wybranych funduszach oraz powody, dla których warto inwestować w regionie MENA znajdują się w Karcie informacyjnej. Zobacz prezentacje wideo:
Wyniki historyczne Na poniższym wykresie prezentujemy notowania koszyka trzech funduszy od 27 września 2007 roku (początek działalności Julius Baer Multistock – Northern Africa Fund) do 10 lipca 2008 r. na tle indeksu największych polskich spółek – WIG20. W tym okresie koszyk wybranych przez nas funduszy zyskał 17,4 proc., podczas gdy WIG20 stracił ok. 30 proc.  Idealny sposób na dywersyfikację portfela Korelacja pomiędzy koszykiem funduszy z lokaty Zwrotnika Raka oraz indeksami obrazującymi sytuację na rynkch (polskim - WIG20, europejskim - DJ Euro Stoxx 50, amerykańskim - S&P500 i japońskim - Nikkei225) jest bardzo niska. Wg teorii portfelowej laureata nagrody Nobla prof. Harrego Markowitza składniki portfela powinny cechować się jak najniższą korelacją (współczynnik korelacji powinien mieścić się w przedziale od 100% do -100%), taki dobór ogranicza bowiem ryzyko portfela i stabilizuje oczekiwaną stopę zwrotu. Lokata strukturyzowana Zwrotnik Raka jest doskonałym elementem do dywersyfikacji portfela inwestycyjnego gdyż koszyk funduszy z lokaty cechuje się niską korelacją ze światowymi indeksami.
Powody, dla których warto zainwestować w lokatę Zwrotnik Raka 1. Region o dużych perspektywach rozwoju Dostęp do rynków kapitałowych w bardzo perspektywicznym regionie świata – w Afryce Północnej i na Bliskim Wschodzie (m.in. w Zjednoczonych Emiratach Arabskich i Arabii Saudyjskiej). Region MENA (Middle East and North Africa) to 1/3 globalnego wydobycia ropy naftowej, a dzięki rosnącym wpływom z jej sprzedaży w ostatnich latach nastąpił dynamiczny rozwój sektora nieruchomości, usług finansowych, telekomunikacyjnych i transportowych.
2. Dostęp do unikalnego koszyka funduszy inwestycyjnych bez ryzyka utraty kapitału Inwestycja oparta jest na trzech niedostępnych na polskim rynku funduszach zarządzanych przez renomowane instytucje finansowe – Societe Generale, Schroders i Julius Baer. Dotychczas w fundusze wybrane do lokaty zainwestowano na całym świecie ponad 2 mld USD. W okresie od 27.09.2007 do 10.07.2008 koszyk funduszy z lokaty strukturyzowanej Zwrotnik Raka zyskał ponad 17 proc., podczas gdy WIG20 stracił ponad 30 proc. Lokata gwarantuje zwrot zainwestowanego kapitału nawet w przypadku ujemnego wyniku na koniec trwania inwestycji, podczas gdy w przy bezpośredniej inwestycji w fundusze inwestycyjne w oparciu o które została zbudowana istnieje ryzyko utraty znacznej części zainwestowanego kapitału.
3. Uśrednianie wyniku w ostatnim roku inwestycji Lokata Zwrotnik Raka to inwestycja czteroletnia. To długi okres czasu i może się zdarzyć, że po latach wzrostów w ostatnich miesiącach trwania lokaty w regionie MENA pojawi się gorsza koniunktura gospodarcza. Zastosowanie uśredniania wyniku pozwala zabezpieczyć wypracowany zysk przed ewentualnym spadkiem wyceny funduszy w ostatnim roku trwania inwestycji.
4. Brak ryzyka kursowego Fundusze są wyceniane w walutach obcych jednak inwestora nie dotyczy ryzyko kursowe – ewentualny zysk w złotówkach będzie równy procentowej zmianie koszyka funduszy.
5. Bezpieczeństwo kapitału Klienci wpłacają środki bezpośrednio na rachunek bankowy Royal Polska Towarzystwa Ubezpieczeń na Życie SA. Właścicielem Towarzystwa jest Wiener Städtische – wiodąca austriacka grupa ubezpieczeniowa w Europie Środkowo – Wschodniej ze 180-letnią tradycją. Reasekuratorem Towarzystwa jest Swiss Re, jedna z wiodących, najsilniejszych pod względem finansowym i najstarszych na świecie firm reasekuracyjnych.
|
||||||||||||||||||||||||||
UWAGA! Historyczne wyniki finansowe, przedstawione dokumentach oraz na stronie www nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych zysków w przyszłości. Informacje te nie są ofertą w rozumieniu ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r. Kodeks cywilny (Dz.U.64.16.93 z późn. zmianami). Ubezpieczyciel Royal Polska Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A. gwarantuje wypłatę 100% Zainwestowanej Składki jedynie na koniec okresu inwestycji. W trakcie trwania lokaty strukturyzowanej wartość zainwestowanych środków może podlegać wahaniom, a w przypadku rezygnacji z ubezpieczenia przed końcem okresu na jaki zawarta została umowa ubezpieczenia Klient musi się liczyć z możliwością utraty części wpłaconych środków. Wealth Solutions sp. z o.o. i Ubezpieczyciel Royal Polska Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A. nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego (zysku), ani uzyskania określonego wyniku.
