Lokata Globtroter
 Lokata strukturyzowana Globtroter oparta jest o trzy fundusze inwestycyjne działające w trzech różnych regionach świata – w Afryce Północnej i na Bliskim Wschodzie, w Ameryce Łacińskiej oraz w Rosji. Każdy z tych funduszy zarządzany jest przez inną instytucję finansową - BlackRock, DWS, Societe Generale. Spółki z tych regionów już od lat zyskują na wartości co widać w wynikach historycznych wybranych do lokaty funduszy. Dynamiczny rozwój gospodarczy wymienionych rynków daje obiecujące perspektywy inwestycyjne na najbliższą przyszłość. Jak jest skonstruowana lokata strukturyzowana? 
Lokata Globtroter w pigułce
Jak działa lokata Nasz nowy produkt oparty jest o trzy fundusze inwestycyjne działające w trzech różnych regionach świata – w Afryce Północnej i na Bliskim Wschodzie, w Ameryce Łacińskiej oraz w Rosji. Każdy z tych funduszy zarządzany jest przez inną instytucję finansową. W akcje latynoamerykańskie inwestuje BlackRock Latin America Fund, w rosyjskie DWS Russia, a w Afryce i na Bliskim Wschodzi działa zarządzany przez Societe Generale Ocean Fund MENA Opportunities. Lokata zapewnia więc nie tylko geograficzną dywersyfikację portfela ale również pozwala ograniczyć ryzyko związane z podmiotem zarządzającym aktywami – w tym przypadku są to trzy różne renomowane instytucje finansowe. W przypadku lokaty Globtroter zastosowaliśmy konstrukcję, która pozwala „zamrozić” najwyższe stopy zwrotu osiągnięte przez poszczególne fundusze. Fundusz, który w pierwszym roku osiągnął najlepszy wynik (licząc od początkowego dnia inwestycji) jest usuwany z koszyka, a jego wynik zostaje „zapamiętany”. Na zakończenie drugiego roku inwestycji "zapamiętywana" jest najlepsza dwuletnia stopa zwrotu z pozostałych dwóch funduszy. W ostatnim roku obserwujemy tylko jeden fundusz i jego trzyletni wynik jest brany pod uwagę. Ostateczny wynik z inwestycji zostanie obliczony jako średnia arytmetyczna z trzech zapamiętanych najlepszych stóp zwrotu - rocznej, dwuletniej i trzyletniej. Dzięki takiej konstrukcji inwestor nie ponosi ryzyka, że notowania funduszu po dynamicznym wzroście w kolejnych latach spadną ciążąc na ostatecznym wyniku. Więcej informacji o wybranych funduszach oraz powody, dla których warto inwestować na poszczególnych rynkach znajdują się w Karcie informacyjnej Zobacz prezentacje wideo:
Wyniki historyczne wybranych funduszy Z uwagi na zbyt krótki okres działania funduszu MENA Opportunities nie jest możliwe przeprowadzenie rzetelnych symulacji wyników historycznych lokaty Globtroter. W poniższej tabeli prezentujemy wyniki poszczególnych funduszy od momentu ich uruchomienia, w okresie 3 ostatnich lat oraz w ciągu ostatnich 11 miesięcy, czyli od startu najmłodszego z nich:
W czasie ostatnich 11 miesięcy fundusze z lokaty Globtroter przyniosły 18%, 32% i 40% zysku, gdy WIG 20 stracił ponad 20%. Wyniki tych funduszy potwierdzają, że rynki Afryki Północnej, Bliskiego Wschodu, Ameryki Łacińskiej oraz Rosji są obiecującą alternatywą dla polskich inwestorów. Powody, dla których warto zainwestować w lokatę Globtroter 1. Trzy atrakcyjne inwestycyjnie regiony Regiony świata wybrane do lokaty Globtroter – Afryka Północna i na Bliski Wschód, Ameryka Łacińska oraz Rosja - to regiony o bardzo dobrej sytuacji makroekonomicznej, szybkim wzroście PKB, dużych zasobach surowców naturalnych i rozwijającej się infrastrukturze. Spółki z tych regionów już od lat zyskują na wartości co widać w wynikach historycznych wybranych do lokaty funduszy. Dynamiczny rozwój gospodarczy wymienionych rynków daje obiecujące perspektywy inwestycyjne na najbliższą przyszłość.
2. Aktywnie zarządzane fundusze renomowanych firm – BlackRock, DWS i Societe Generale Lokata zapewnia nie tylko geograficzną dywersyfikację portfela ale również pozwala ograniczyć ryzyko związane z podmiotem zarządzającym aktywami. Dzięki lokacie Globtroter jednoczesny dostęp do trzech funduszy możliwy jest przy niskiej minimalnej wpłacie i braku opłaty dystrybucyjnej. Dotychczas w wybrane fundusze zainwestowano na świecie już ponad 9 mld USD.
3. Nowatorski mechanizm obliczenia stopy zwrotu z „zamrożeniem” najwyższych stóp zwrotu W lokacie zastosowaliśmy mechanizm, który w każdym roku pozwoli na „zamrożenie” wyniku najlepszego funduszu. Na koniec trwania lokaty zostanie obliczona średnia z najlepszych wyników. Dzięki takiej konstrukcji inwestor nie ponosi ryzyka, że notowania funduszu po dynamicznym wzroście w kolejnych latach spadną ciążąc na ostatecznym wyniku.
4. Brak ryzyka kursowego – lokata Globtroter oferowana jest w złotówkach W ciągu ostatnich miesięcy wiele walut straciło w stosunku do złotego, w efekcie zysk polskiego inwestora zarabiającego na instrumentach opartych na innych walutach został poważnie uszczuplony. Lokata Globtroter pozwala całkowicie zapomnieć o ryzyku walutowym – zysk z inwestycji w złotówkach będzie bowiem policzony w oparciu o procentową zmianę funduszy wchodzących w skład lokaty.
5. Bezpieczeństwo kapitału Produkt gwarantuje zwrot 100% zainwestowanego kapitału na koniec inwestycji. Klienci wpłacają środki bezpośrednio na rachunek bankowy Royal Polska Towarzystwa Ubezpieczeń na Życie SA. Właścicielem Towarzystwa jest Wiener Städtische – wiodąca austriacka grupa ubezpieczeniowa w Europie Środkowo – Wschodniej ze 180-letnią tradycją. Reasekuratorem Towarzystwa jest Swiss Re, jedna z wiodących, najsilniejszych pod względem finansowym i najstarszych na świecie firm reasekuracyjnych.
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
UWAGA! Historyczne wyniki finansowe, przedstawione w niniejszych dokumentach oraz na stronie www nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych zysków w przyszłości. Informacje te nie są ofertą w rozumieniu ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r. Kodeks cywilny (Dz.U.64.16.93 z późn. zmianami). Ubezpieczyciel Royal Polska Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A. gwarantuje wypłatę 100% Zainwestowanej Składki jedynie na koniec okresu inwestycji. W trakcie trwania lokaty strukturyzowanej wartość zainwestowanych środków może podlegać wahaniom, a w przypadku rezygnacji z ubezpieczenia przed końcem okresu na jaki zawarta została umowa ubezpieczenia Klient musi się liczyć z możliwością utraty części wpłaconych środków. Wealth Solutions sp. z o.o. i Ubezpieczyciel Royal Polska Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A. nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego (zysku), ani uzyskania określonego wyniku.
