Lokata Hat-trick IV

Lokata strukturyzowana Hat-trick IV to czwarta edycja 4-letniej inwestycji opartej na strategii Long-Short Momentum obejmującej akcje, obligacje oraz surowce (ropa, złoto, pszenica, kukurydza). Proporcje udziału tych trzech pozycji zmieniane są co miesiąc według sprawdzonej metodologii, tak by dopasować strategię do bieżącej sytuacji rynkowej i wykorzystać aktywa o najwyższym wzroście. Aktualnie ¾ portfela jest ulokowane w surowcach. Historycznie proponowana lokata mogłaby przynieść nawet 207% zysku, przy pełnej gwarancji zainwestowanego kapitału. W okresie od 2 stycznia do 21 maja 2008 indeks LSM zyskał 18,7%.

Jak jest skonstruowana lokata strukturyzowana?

Subskrypcja			Okres ochrony ubezpieczeniowej
od	do		Początek	Koniec
12 maja 2008	6 czerwca 2008		20 czerwca 2008	20 czerwca 2012

Lokata Hat-trick IV w pigułce

•      4-letnia inwestycja oparta na strategii Long-Short Momentum obejmującej surowce, obligacje oraz akcje
  
•      Średnia stopa zwrotu za 4 lata: 92%
       (max: 207%, min: 40%, przy partycypacji 105%, na podstawie 2296 symulacji historycznych)
  
•      Udział w zmianie indeksu ustalony po zakończeniu subskrypcji wynosi 100%
  
•      Gwarancja 100% zainwestowanego kapitału, na koniec okresu ubezpieczenia
  
•      Brak opłaty wstępnej przy przystąpieniu online
  
•      Brak podatku od zysków kapitałowych
•      Wpłata - dowolna kwota, nie niższa niż 10 000 zł

Jak działa indeks

Indeks Long-Short Momentum opiera się na trzech klasach aktywów: akcjach, surowcach i obligacjach. Akcje reprezentowane są przez duże międzynarodowe koncerny takie jak Nokia, Siemens, Allianz, Renault czy Bayer. Obligacje wykorzystane w indeksie to długoterminowe papiery dłużne, dzięki czemu istnieje większa możliwość zarabiania na zmianach w poziomie stóp procentowych na rynku. Trzecim komponentem są surowce takie jak ropa, olej grzewczy, aluminium, złoto, pszenica czy kukurydza. Taka konstrukcja indeksu zwiększa szansę na osiągnięcie ponadprzeciętnych zysków, co potwierdzają wyniki historyczne.
Strategia dopasowuje się do bieżącej sytuacji rynkowej, pozwalając maksymalnie wykorzystać te aktywa, które w danym okresie są w fazie wzrostów, a dodatkowo zabezpiecza przed spadkami w czasie korekt. Co miesiąc 1/6 kapitału (na podstawie wyników poszczególnych klas aktywów) inwestowana jest w następujący sposób:

• 75% w klasę aktywów o najwyższej stopie zwrotu
• 50% w klasę aktywów o drugiej co do wysokości stopie zwrotu
  
• oraz zajęta zostaje krótka pozycja na najsłabszej klasie aktywów w wysokości 25% środków (w tym przypadku w ramach strategii pożyczane są aktywa, następnie są sprzedawane, a uzyskane w ten sposób środki są przeznaczane na inwestycję w aktywo o pierwszej pod względem wysokości stopie zwrotu. Jeśli cena sprzedanych aktywów spadnie wówczas można je odkupić i oddać realizując zysk)

Tak ustalony portfel utrzymywany jest przez 6 miesięcy. W kolejnym miesiącu cały proces jest realizowany z kolejną 1/6 portfela. Tak skonstruowana strategia pozwala wykorzystać trendy wzrostowe w poszczególnych klasach aktywów oraz zamortyzować straty w sytuacji, gdy na rynku finansowych mamy do czynienia ze spadkami.


Bieżące notowania poprzednich edycji lokat Hat-trick

• bieżące notowania pierwszej edycji lokaty Hat-trick i indeksu Long-Short Momentum
• bieżące notowania drugiej edycji lokaty Hat-trick

Zobacz prezentacje wideo:
 

• Maciej Kossowski, Prezes Wealth Solutions, opowiada o najważniejszych parametrach lokaty Hat-trick.
  Obejrzyj prezentację (link otwiera się w nowym oknie przeglądarki)

Wyniki historyczne

Dysponując notowaniami indeksu od czerwca 1995 roku, sprawdziliśmy jaką stopę zwrotu można byłoby osiągnąć z 4-letniej inwestycji. Wyniki prezentujemy w poniższej tabeli:

Stopa zwrotu z lokaty Hat-trick IV (w okresie czteroletnim)*
minimalna	40%
maksymalna	207%
średnia	92%

Powyższe obliczenia zostały przeprowadzone przy założeniu, że wskaźnik udziału inwestora we wzroście indeksu wyniesie 105%. W przypadku lokaty Hat-trick IV udział inwestora we wzroście indeksu został ustalony w przedziale między 90 a 110% - ostateczna wartość partycypacji zostanie określona po zakończeniu subskrypcji.
 

Powody, dla których warto zainwestować w lokatę Hat-trick IV

1. Strategia, która dopasowuje się do bieżącej sytuacji rynkowej

 
2. Trzy klasy aktywów

3. Bezpieczeństwo kapitału