Lokata Hat-trick
 Lokata strukturyzowana Hat-trick to 4-letnia inwestycja oparta na strategii Long-Short Momentum obejmującej akcje, obligacje oraz surowce. Proporcje udziału tych trzech pozycji w indeksie zmieniane są co miesiąc według ściśle określonej, sprawdzonej metodologii. Historycznie proponowana lokata mogłaby przynieść nawet 217% zysku. Jak jest skonstruowana lokata strukturyzowana? 
Jak działa indeks Indeks Long-Short Momentum stworzony został przez Deutsche Bank, a opiera się na akcjach, obligacjach i surowcach. Co miesiąc na podstawie wyników poszczególnych klas aktywów za ostatnie 6 miesięcy, 1/6 kapitału inwestowana jest w następujący sposób: 75% w klasę aktywów o najwyższej stopie zwrotu, 50% w klasę aktywów o drugiej co do wysokości stopie zwrotu oraz zajęta zostaje krótka pozycja w wysokości 25% środków na najsłabszej klasie aktywów (w tym przypadku w ramach strategii pożyczane są aktywa, następnie są sprzedawane, a uzyskane w ten sposób środki są przeznaczane na inwestycję w aktywo o pierwszej pod względem wysokości stopie zwrotu. Jeśli cena sprzedanych aktywów spadnie wówczas można je odkupić i oddać realizując zysk). Tak ustalony portfel utrzymywany jest przez 6 miesięcy. W kolejnym miesiącu cały proces jest realizowany z kolejną 1/6 portfela. Szczegółowy opis indeksu i lokaty można znaleźć w karcie informacyjnej. Tak skonstruowana strategia pozwala wykorzystać trendy wzrostowe w poszczególnych klasach aktywów oraz zamortyzować straty w sytuacji, gdy na rynku finansowych mamy do czynienia ze spadkami. Zmiany indeksu można obserwować w serwisie www.bloomberg.com Zobacz prezentacje wideo:
Wyniki historyczne Dysponując notowaniami indeksu od czerwca 1995 roku, sprawdziliśmy jaką stopę zwrotu można byłoby osiągnąć z 4-letniej inwestycji z uwzględnieniem udziału we wzroście indeksu w wysokości 110%, czyli w wysokości ustalonej dla lokaty Hat-trick. Wyniki prezentujemy w poniższej tabeli:
* na podstawie 2230 obserwacji w okresie 30.06.1995 do 24.01.2008
Zalety lokaty strukturyzowanej Hat-trick 1. Wysokie i stabilne wyniki – także w trakcie spadków W okresie 30 czerwca 1995 do 24 stycznia 2008 indeks Long-Short Momentum zyskał 639%, a WIG20 249%.
 Indeks Long-Short Momentum i WIG20 w okresie 30 czerwca 1995 do 24 stycznia 2008 2. Trzy klasy aktywów Inwestycja oparta o trzy główne klasy aktywów: akcje, obligacje oraz surowce (m.in. złoto, towary rolne) z zastosowaniem automatycznej zmiany udziałów poszczególnych pozycji w portfelu zależnie od sytuacji rynkowej. Możliwe jest zarabianie także na spadkach cen jednej z trzech klas aktywów. Strategia LSM przynosi wyższe wzrosty niż najlepsze aktywa w koszyku.
3. Bezpieczeństwo kapitału Produkt gwarantuje zwrot 100% kapitału na koniec inwestycji w przypadku ujemnego wyniku indeksu, a środki wpłacane są na rachunek bankowy Towarzystwa Ubezpieczeń na Życie EUROPA SA (rating Fitch - www.fitchratings.com - oceniający Siłę Finansową Ubezpieczyciela (IFS) na rynku krajowym: A; międzynarodowy rating Fitch oceniający Siłę Finansową Ubezpieczyciela (IFS): BBB-).
Lokata Hat-trick w pigułce:
|
||||||||||||||||||||||||
UWAGA! Historyczne wyniki finansowe, przedstawione w niniejszych dokumentach oraz na stronie www nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych zysków w przyszłości. Informacje te nie są ofertą w rozumieniu ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r. Kodeks cywilny (Dz.U.64.16.93 z późn. zmianami)
