Lokata Kameleon III

Kameleon III to kolejna edycja 4-letniej lokaty strukturyzowanej przygotowanej przez Wealth Solutions, wspólnie z Towarzystwem Ubezpieczeń na Życie EUROPA SA. Lokata oparta jest o indeks Alpha Pairs Sectors Excess Return, w ramach którego na bieżąco szacowana jest wartość kilkuset firm z 9 sektorów i 3 regionów (USA, Europa, Japonia).

Subskrypcja			Okres ochrony ubezpieczeniowej
od	do		Początek	Koniec
14 styczeń 2008	8 luty 2008		22 luty 2008	22 luty 2012

Zalety lokaty strukturyzowanej Kameleon III

1. Stabilne wyniki w różnych warunkach rynkowych

 
2. Wysokie stopy zwrotu

3. Bezpieczeństwo zainwestowanych pieniędzy


Lokata oparta jest na unikalnej strategii opracowanej przez zespół specjalistów z Deutsche Banku. Na bieżąco szacowana jest wartość kilkuset firm z 9 sektorów i 3 regionów (USA, Europa, Japonia). Po przeprowadzeniu wyceny wybierane jest 140 firm z których połowa ma w ocenie Deutsche Banku zbyt niską, a druga połowa zbyt wysoką wartość. Bank kupuje firmy „tanie”, by zarobić na wzroście ich notowań. Jednocześnie sprzedawane są akcje firmy „drogich” - bank dokonuje tzw. krótkiej sprzedaży, która pozwala zarabiać na spadku cen akcji. Dobór spółek dokonywany jest co miesiąc. Efekty tego złożonego procesu odzwierciedla indeks Alpha Pairs Sectors Excess Return (notowania indeksu).


W ramach indeksu Alpha Pairs Sectors na całym świecie zainwestowano już 1 mld euro. Lokaty Kameleon i Kameleon II to pierwsze produkty finansowe w Polsce oparte na tej strategii, w sumie zainwestowano w nie ponad 12 mln zł. W przypadku lokaty Kameleon III udział inwestora we wzroście indeksu został ustalony na poziomie 1,5. Oznacza to, że w przypadku wzrostu indeksu o 50% inwestor uzyska stopę zwrotu równą 75% (1,5 x 50%).


Wyniki historyczne

Dysponując notowaniami indeksu Alpha Pairs Sectors od początku 1996 roku do 17 września 2007 roku przeprowadziliśmy 2012 symulacji wyników 4-letniej lokaty opartej o ten indeks ze wskaźnikiem udziału w zysku na poziomie 1,5. Wyniki prezentuje poniższa tabela:


Indeks Alpha Pairs Sectors Excess Return osiągał stabilne dodatnie wyniki w każdych warunkach rynkowych. Zwracamy uwagę na zachowanie indeksu w okresach dekoniunktury – na przykład w latach 2000 i 2001, a także w czasie korekt (więcej szczegółów w karcie informacyjnej).


Lokata Kameleon III w pigułce:

•      4-letnia inwestycja oparta na unikalnej strategii Deutsche Banku
•      Zysk na wzroście lub spadku notowań 140 firm
•      Średnia stopa zwrotu za 4-lata 62,75%
  
•      Stabilne wyniki w każdych warunkach rynkowych
•      Udział w zysku (partycypacja) – 150%
•      Gwarancja 100 proc. kapitału, na koniec okresu ubezpieczenia
  
•      Brak opłaty wstępnej
•      Brak podatku od zysków kapitałowych
•      Minimalna wpłata 20 tys. zł

Polisa inwestycyjna Kameleon jest ofertą przygotowaną przez Wealth Solutions wspólnie z Towarzystwem Ubezpieczeń na Życie EUROPA SA. Po wypełnieniu deklaracji przystąpienia do ubezpieczenia Inwestor wpłaca środki na rachunek bankowy TUnŻ EUROPA.