Lokata Kameleon

Kameleon to 4-letnia lokata strukturyzowana przygotowana przez Wealth Solutions, oferowana w formie polisy inwestycyjnej wspólnie z Towarzystwem Ubezpieczeń na Życie EUROPA SA, oparta na unikalnej strategii w ramach której, na bieżąco szacowana jest wartość kilkuset firm z 9 sektorów i 3 regionów świata.

Subskrypcja			Okres ochrony ubezpieczeniowej
od	do		Początek	Koniec
15 październik 2007	16 listopad 2007		23 listopad 2007	23 listopad 2011

Zalety lokaty Kameleon

1. Stabilne wyniki w różnych warunkach rynkowych.

 
2. Wysokie stopy zwrotu

3. Bezpieczeństwo zainwestowanych pieniędzy


Lokata oparta jest na unikalnej strategii opracowanej przez zespół specjalistów z Deutsche Banku. Na bieżąco szacowana jest wartość kilkuset firm z 9 sektorów i 3 regionów (USA, Europa, Japonia). Po przeprowadzeniu wyceny wybierane jest 140 firm z których połowa ma w ocenie Deutsche Banku zbyt niską, a druga połowa zbyt wysoką wartość. Bank kupuje firmy „tanie”, by zarobić na wzroście ich notowań. Jednocześnie sprzedawane są akcje firmy „drogich” - bank dokonuje tzw. krótkiej sprzedaży, która pozwala zarabiać na spadku cen akcji. Dobór spółek dokonywany jest co miesiąc. Efekty tego złożonego procesu odzwierciedla indeks Alpha Pairs Sectors Excess Return (notowania indeksu).


W przypadku lokaty Kameleon udział inwestora we wzroście indeksu został ustalony na poziomie 1,5. Oznacza to, że w przypadku wzrostu indeksu o 50% inwestor uzyska stopę zwrotu równą 75% (1,5 x 50%).

Dysponując notowaniami indeksu Alpha Pairs Sectors od początku 1996 roku do 17 września 2007 roku przeprowadziliśmy 2012 symulacji wyników 4-letniej lokaty opartej o ten indeks ze wskaźnikiem udziału w zysku na poziomie 1,5. Wyniki prezentuje poniższa tabela:


Indeks Alpha Pairs Sectors Excess Return osiągał stabilne dodatnie wyniki w każdych warunkach rynkowych. Zwracamy uwagę na zachowanie indeksu w okresach dekoniunktury – na przykład w latach 2000 i 2001, a także w czasie korekt (więcej szczegółów w tabeli poniżej i karcie informacyjnej).

Lokata Kameleon w pigułce:

•      4-letnia inwestycja oparta na unikalnej strategii Deutsche Banku
•      Zysk na wzroście lub spadku notowań 140 firm
•      Średnia stopa zwrotu za 4-lata 62,75 proc.
  
•      Stabilne wyniki w każdych warunkach rynkowych
•      Udział w zysku (partycypacja) – 150%
•      Gwarancja 100 proc. kapitału
•      Brak opłaty wstępnej
•      Brak podatku od zysków kapitałowych
•      Minimalna wpłata 20 tys. zł

Polisa inwestycyjna Kameleon jest ofertą przygotowaną przez Wealth Solutions wspólnie z Towarzystwem Ubezpieczeń na Życie EUROPA SA. Po wypełnieniu deklaracji przystąpienia do ubezpieczenia Inwestor wpłaca środki na rachunek bankowy TUnŻ EUROPA.