1. Na czym polega inwestycja w wino?

2. W jakie wino są inwestowane moje pieniądze?

3. Gdzie jest przechowywane wino? Czy mogę je mieć u siebie w domu?

4. Jak długo trwa inwestycja?

5. Od czego zależy cena wina?

6. Jakie są zyski na tym rynku?

7. Jaka jest minimalna kwota inwestycji?

9. Jakie są prowizje i inne koszty?

10. W jaki sposób mogę śledzić wartość mojej inwestycji?

Klient inwestuje w wino poprzez zakup 12-butelkowych skrzynek. Możliwy jest też zakup skrzynki w opcji en primeur, czyli rodzaj kontraktu terminowego - wino kupuje się np. w kwietniu 2009, do stycznia/lutego 2011 leżakuje w beczkach i pojawia się wtedy na rynku. Inwestycja w wino to inwestycja w dużej mierze niezależna od rynków kapitałowych. Również konstrukcja tej inwestycji (kupno fizycznie istniejących skrzynek wina) uniezależnia ją od zawirowań na rynkach kapitałowych. Oczywiście spadki na giełdach mają wpływ na rynek wina, ale w bardzo ograniczonym zakresie.

Inwestujemy w wina ujęte w Klasyfikacji Bordeeaux z 1855 roku oraz w inne wina, które są składnikami indeksów Liv-Ex 100 i Liv-Ex 500. W znakomitej większości kupujemy dla naszych Klientów wina z Bordeaux, czasami wina burgundzkie. Wina z innych regionów nie są przedmiotem inwestycji.

Warunki przechowywania wina są kluczowe z punktu widzenia inwestycji, dlatego też znajduje się ono w piwnicy w Wielkiej Brytanii. Można sprowadzić wino do Polski, ale wtedy należy uiścić dodatkowe koszty takie jak transport i cło. Wycena skrzynki trzymanej w domu będzie również dużo niższa niż tej przechowywanej w profesjonalnej piwnicy.

Rekomendowany okres trwania inwestycji to 3-5 lat. Absolutne minimum to 2 lata (zakup skrzynek en primeur np. w kwietniu 2009 i ich sprzedaż w styczniu/lutym 2011.)

Największy wpływ na wycenę wina ma klasyfikacja – liczba punktów przyznanych mu przez uznane w branży autorytety. Do najbardziej znanych należy Robert Parker – krytyk win. W 100 punktowej skali uwzględnia on m.in. potencjał danego sezonu, ilość dni słonecznych, data rozpoczęcia winobrania czy informacje o występowaniu szkodników w rejonie upraw. Poza liczbą punktów rekomendowany jest też czas osiągnięcia pełnego smaku, na który zwykle należy poczekać przez ok. 20-30 lat. Wycena zależy również od siły popytu, który jest związany z bieżącą kondycja rynku, jednak rating przyznany przez krytyków ma znaczenie fundamentalne.

Zysk zależy od konstrukcji portfela. Możemy przygotować inwestycje, które historycznie osiągały stopy zwrotu rzędu 20-30% w skali roku, jak również takie, które zarabiały nawet 300 -500% w skali 5 lat.

Minimalna kwota inwestycji to 2500 GBP. Rekomendowany portfel to przynajmniej 5000 GBP czyli ok. 20 000 PLN i więcej. Można wówczas kupić większą liczbę skrzynek i stworzyć portfel o indywidualnie dopasowanej relacji zysku do ryzyka.

Walutą inwestycji jest funt brytyjski.

• Minimalna kwota inwestycji: 2 500 GBP (ok. 12 000 zł).
• Koszty związane z inwestycją:
• Opłata wstępna:
  

  Kwota inwestycji	Opłata wstępna
  2.500 - 5.000 GBP	15 %
  5.000 – 10.000 GBP	12,50 %
  10.000 – 15.000 GBP	11,25%
  15 000 – 20.000 GBP	10,25 %
  od 20.000 GBP	9%

• Opłata za zarządzanie 2,5% rocznie (liczona od kwoty wydanej na zakup wina).
• Opłata za przechowywanie i ubezpieczenia 15 GBP (rocznie za każdą skrzynkę, naliczana za każdy rok inwestycji).
  

Wycena portfela odbywa się raz na pół roku. W przypadku większych portfeli możliwe jest częstsze raportowanie.